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アメリカンエキスプレスカード(アメックス)

「アメリカン・エキスプレス・カード(アメックス・グリーン、amex)」は、アメリカン・エキスプレス・インターナショナル・インコーポレイテッド(日本支社)が発行するクレジットカードです。

アメックスの魅力は、豊富な付帯サービスと、海外でも通用するステータスの高さです。サービスの質の高さは他のクレジットカード会社が発行するゴールドカードに匹敵します。

特に海外旅行の付帯サービスが優れていて、空港ラウンジサービスや海外旅行傷害保険も付帯しているので、海外旅行者におすすめのクレジットカードです。

  • 国内・海外旅行保険が最高5,000万円補償
  • 国内28空港・海外2空港のラウンジ無料利用可能
  • トラベルに特化した豊富な優待特典

豊富な優待特典と旅行保険が魅力のステータスカード。2017年1月31日(火)までの申し込みの方限定で「初年度年会費無料」キャンペーン中!

アメックスは初年度年会費無料

アメックス・グリーンはインターネットからの申し込みで初年度年会費無料、2年目以降は年会費12,000円(税別)かかります。年会費12,000円は高いと感じる方もいると思いますが、年会費以上の付帯特典があるので後ほど紹介します。

年会費の請求は入会から1年後、もしくは入会月に請求が届くように入会から11ヶ月後(入会の1か月前)のタイミングで行われます。

ポイントプログラム「メンバーシップ・リワード」

アメリカン・エキスプレス・カードを利用すると、カードご利用代金100円につき1ポイントの「メンバーシップ・リワードポイント」が付与されます。1ポイントあたりの価値は商品交換すると約0.3円~0.5円、マイルに交換すると約1円なのでポイント還元率は0.3%~1.0%です。

ポイント換算レートがアップする「メンバーシップ・リワード・プラス」に登録すると1ポイント=2マイルで交換できるようになり、この場合ポイント還元率は2.0%になります。(メンバーシップ・リワード・プラスは年会費3,000円(税抜))

ポイント有効期限

ポイントの有効期限はポイント付与から最大3年間、メンバーシップ・リワード・プラスに登録すると有効期限が無期限になります。

3年間の有効期限内にポイントを貯めて、ポイント利用する直前に「メンバーシップ・リワード」に登録すると3年間はメンバーシップ・リワードの年会費がかかりません。

提携店でポイントが最大10倍貯まる「ボーナスポイント・パートナーズ」

全国の「ボーナスポイント・パートナーズ」提携店舗にてアメックスで支払いをすると、通常の2倍~最大10倍もポイント付与されます。提携店を利用することで国内利用でもポイントを貯めやすいです。

ボーナスポイント・パートナーズの提携店はショッピング、ホテル・旅館、レストラン、エステなど様々です。事前の手続きは必要なく、店舗でカードを利用するだけでポイントアップが適用されます。

<ボーナスポイント・パートナーズ 一例>

カテゴリー 店舗名 特典
ショッピング 高島屋オンラインストア 100円=2ポイント
ジャック・スペード オンラインショップ 100円=5ポイント
ケイト・スペード ニューヨーク オンラインショップ 100円=5ポイント
エスティ ローダー 公式 オンライン ショップ 100円=3ポイント
ホテル 銀座グランドホテル 100円=3ポイント
ベストウェスタン東京西葛西 100円=3ポイント
ザ・プリンス 箱根芦ノ湖 100円=2ポイント
ロワジールスパタワー那覇 100円=10ポイント
レストラン エル・フラメンコ 100円=2ポイント
梓川 100円=2ポイント
ア・ニュ ルトゥルヴェ・ヴー 100円=2ポイント
エステティック たかの友梨ビューティクリニック 100円=2ポイント

ポイントはマイル交換がお得

ポイントは商品券やカタログ商品と交換が可能ですが、1ポイント=0.3円~0.5円とポイント還元率が低いです。しかし、マイルに交換すると1.0%~2.0%のポイント高還元率となるのでお得にポイント交換ができます。

例えば、貯めたポイントをANAマイルに交換した場合5,000マイルで国内の飛行機代金が片道無料になります。上記で紹介した加盟店での獲得ポイントや普段のカード利用で貯まるポイント、飛行機搭乗での獲得マイルもあるので、年に1回ペースで飛行機が片道料金無料になる方も多いです。

マイルの交換先は15社から選べる

アメックスのポイントは、航空会社の「ANA」「デルタ航空」をはじめとした15社のマイレージプログラムへ移行できます。

※ANAマイルへのポイント移行は別途参加登録費5,000円(税別)が必要です。また、ANAマイルへのポイント移行の年間上限は80,000ポイントまでです。

旅行予約にポイントを使うとお得

マイル交換が手間だという方は、カード会員限定の旅行予約サイト「アメリカン・エキスプレス・トラベル・オンライン」でホテル・レンタカー・国際航空券のオンライン予約する際の支払いにポイントを利用することができます。メンバーシップ・リワード・プラスに登録していれば「1ポイント=1円(1,000ポイント以上、5ポイント単位)」でポイント利用できるので商品券やカタログ商品にポイント交換するよりもお得です。

ポイント還元率はマイル交換よりも劣りますが、年末年始やGW、夏休みなどの旅行ピーク時でも利用でき、航空券代金以外のホテル代やレンタカー、パッケージツアーなどでも利用できるので利便性はマイル交換よりも上です。

会員特典・付帯特典

アメックスの会員特典・付帯特典を紹介します。

空港ラウンジ無料利用可能

当日の搭乗券があれば国内28空港・海外2空港のラウンジを無料利用できます。他のクレジットカードでもラウンジ無料利用の特典が付いていることがありますが、アメックスはカード会員と同伴者1名も無料で利用できます。(本会員と家族カード会員がいれば、カード会員2名+同伴者2名=合計4名まで無料で利用可能)

また、世界900か所以上の空港ラウンジを利用できる「プライオリティ・パス」のスタンダード会員(通常99米ドル)に無料で登録できます。プライオリティ・パスでの空港ラウンジ利用は1回ごとに利用料27米ドルがかかりますが、対象ラウンジの大半は軽食やフリードリンクが充実した空港VIPラウンジです。

手荷物無料宅配サービス

手荷物無料宅配サービスは、カード会員1名につきスーツケース1個を自宅から空港まで無料宅配してくれます。海外旅行の出発・帰国時どちらも利用できるので、身軽に移動できます。

対象の空港は、羽田空港(国際線利用のみ)、成田国際空港、中部国際空港、関西国際空港の4空港で、出発7日前までの予約が必要です。

エアポート送迎サービス

エアポート送迎サービスは、海外旅行の出発・帰国時に指定の場所から空港まで専用タクシーが格安定額料金で送迎してくれるサービスです。最大5名まで乗車でき、手荷物も一人につき1個まで積むことができます。

例えば、成田空港から東京23区内なら定額「14,000円」(消費税、高速料金、送迎手数料、深夜早朝割増料金なども含む)で送迎可能です。5人で利用すると考えると一人当たり2,800円となり、電車やバスなど公共機関を利用するよりも安く移動できます。

対象の空港は、羽田空港(国際線利用のみ)、成田国際空港、中部国際空港、関西国際空港の4空港で、3営業日前までの予約が必要です。

旅行料金が割引になるExpedia(エクスペディア)

旅行予約サイトのExpediaで予約すると国内外のホテル料金が8%割引、15万円以上の海外ツアー料金が3,750円割引になります。世界3万都市、15万件の国内外の人気ホテルや海外ツアーを、24時間365日インターネット上で簡単に予約できます。

チケット・アクセス

チケット・アクセスは、インターネットでチケット販売を手掛ける「イープラス」と提携したサービスで、アメックス会員特典として一般発売よりも先にチケットを手に入れることができます。また、カード会員限定の良席(アリーナ席、前方ブロック)を確保してくれるサービスもあります

旅行保険

アメックス・グリーンの旅行保険を紹介します。

海外旅行傷害保険

アメックス・グリーンの海外旅行傷害保険は、カードで航空券やツアー料金を支払うと適用される利用付帯で、最高5,000万円補償されます。家族も補償の対象となる家族特約つきです。家族特約の補償は、傷害死亡保険と後遺障害保険の補償額が最高1,000万円になります。

補償内容 補償金額
傷害死亡保険 最高5,000万円(家族は最高1,000万円)
傷害後遺障害保険 最高5,000万円(家族は最高1,000万円)
傷害治療費用 最高100万円
疾病治療費用 最高100万円
賠償責任保険 最高3,000万円
携行品傷害保険 年間最高100万円(1旅行中最高30万円)
救援者費用 最高200万円

国内旅行傷害保険

アメックス・グリーンの国内旅行傷害保険は最高5,000万円補償です。海外旅行傷害保険と同じく利用付帯で、家族特約つきで、補償額は傷害死亡保険と後遺障害保険の補償額が最高1,000万円です。

補償内容 補償金額
傷害死亡保険 最高5,000万円(家族は最高1,000万円)
傷害後遺障害保険 最高5,000万円(家族は最高1,000万円)

ショッピング保険

クレジットカードで購入した商品を補償するショッピング保険を紹介します。

ショッピング・プロテクション

「ショッピング・プロテクション」は、国内・海外を問わずカードで購入した商品が、破損・盗難により損害が発生したときに年間最高500万円まで補償してくれるサービスです。購入から90日以内に生じた損害が対象です。

プレゼントとして贈った物も補償の対象です。免責金額は1件につき1万円なので、1万円未満の商品は対象外となります。

リターン・プロテクション

「リターン・プロテクション」は、カードで購入した商品を返品したいけど購入店が受け付けしてくれないといった場合に、アメリカン・エキスプレスが代わりに返品を受け入れるサービスです。

補償期間は商品購入日から90日以内で、補償金額は1商品につき最高3万円相当額まで、年間最高15万円相当額が上限です。リターン・プロテクションを利用した場合、商品はアメリカン・エキスプレスに返品する必要があります。

インターネットでのお買物も安心「オンライン・プロテクション」

「オンライン・プロテクション」は、インターネット上でクレジットカードの不正使用が発生した場合に請求を止め全額補償してくれるサービスです。インターネット上でカードを使うのはちょっと怖い…という方でも、安心してオンライン・ショッピングをお楽しみいただけます。

家族カード

アメックス・グリーンの家族カード年会費は6,000円で、1名入会につき1,000ポイントのボーナスポイント(入会ポイント)が付与されます。本会員の年会費12,000円と比べると半額なので、ご家族でアメックスのカードを発行したい方がいる場合は家族会員として入会するほうがお得です。

家族会員のカード利用料金は本会員のカード利用料金と合わせて請求されます。利用料金を個別に支払いたい、利用明細を個別に確認したい場合は家族カードではなく新規申し込みをおすすめします。

利用限度額

アメックスの利用限度額は無制限だと思われている方が多いですが、最初は年収÷24くらいだと言われています。年収480万円の方であれば利用限度額は約20万円から始まり、返済を行っていくうちに利用限度額が自動的に引き上げられます。

年収が少なくても毎月カード利用があり信用情報が蓄積されると、利用限度額は増枠されます。逆に年収が高くてもカードを利用しなければ利用限度額が増枠される可能性は低いです。

高額商品を購入する際に利用限度額をオーバーしそうな時はサポートデスクに電話して、「○○万円の商品は購入できますか?」と聞いてみるのが確実です。一時的に利用限度額を引き上げてくれたり、事前に入金して頂ければ利用可能ですとアドバイスを貰えたりします。

国際ブランドが発行するクレジットカードなので安心

アメックスカードは7大国際ブランドのうちの1つアメリカン・エキスプレスが発行するプロパーカードです。付帯サービス・旅行保険が付帯しているのはもちろん、クレジットカードのセキュリティが万全で不正利用があった場合も全額補償されます。

クレジットカード会社が提携カードとして発行しているクレジットカードよりも、安心して使えるクレジットカードだと言えるでしょう。

国際ブランドのVISAカードやマスターカードとの違いは、お店でカード決済ができるかどうかです。お店がアメックスの支払いに対応していない場合は支払うことができません。

アメックスを使える店

VISA、JCB、マスターカード、と比較するとアメックスは加盟店が少ないと思っている方が多いですが、実はアメックスはJCBと提携しているのでJCBが使える店であれば支払い可能です。

ファミリーマート、ローソン、セブンイレブン、サークルKなどのコンビニ、イオングループやダイエー、コストコなどのスーパー、更にはJRや地下鉄(東京メトロ)の定期券購入時の支払いにも利用できます。ネットショップであればAmazon、楽天市場、Yahooショッピングで使えます。

また、海外利用での利用も問題ありません。ホテルやレストラン、ショッピング利用でも基本的にはクレジットカードで支払いができます。日本よりも海外の方がクレジットカード利用率は高いためアメックス加盟店も必然的に多いです。

コストコでクレジットカード支払い可能

ショッピングセンターのコストコは、コストコ公式クレジットカードかアメックスブランドのクレジットカードでのみ支払いが可能です。VISAやJCBでは支払いができないので、近くにコストコがある方はアメリカン・エキスプレスのブランドをフル活用できます。

セキュリティコードは表面に記載される

ネットショッピングを利用するとき、クレジットカードに記載されているセキュリティコードを入力する必要があります。VISAカードやマスターカードは裏面に3桁の番号が書かれていますが、アメックスのカードは表面(カード番号の右側)に4桁のセキュリティコードが記載されています。

ゴールドカード・プラチナカードのインビテーションあり

アメックスはゴールドカード、プラチナカード、ブラックカードとステータス性の高いカードが有名で、カード所持(カードホルダー)に憧れている方も多いです。ステータスの高いカードを手に入れるにはアメックス・グリーンの利用実績を作り、インビテーション(招待状)を待つことをおすすめします。

ゴールドカードはインターネットから申し込みをすることができますがプラチナカードは招待制となっているので、アメックス・グリーンかアメックス・ゴールドカードを利用する必要があります。

延滞をせずに普段からアメックスのカードを利用しているとインビテーションが届きやすくなります。また、アメックスはカード所持の年数よりもカード決済額を重視するため、カード利用が頻繁にある方や年間利用金額が多い方に対してインビテーションが届きやすいです。カードを利用し、アメリカン・エキスプレスから信用を得てランクの高いクレジットカードを手に入れましょう。

審査基準と審査難易度

アメリカン・エキスプレス・カードの入会資格は、「20歳以上で、日本国内に定住所を持ち、安定した収入をお持ちの方で、他のクレジットカードやローン等のお支払いがある場合、延滞無くお支払いの方」です。

残念ながら、パート・アルバイト・主婦・無職・学生の方(年収がない方)はまず審査に通らないと考えた方が良いでしょう。正社員・契約社員の方で安定した収入があることが必須条件で、具体的な年収については明記されていませんが「年会費を無理なく払える収入がある方」が対象と考えるのが一般的です。

審査通過に必要な年収

アメックス・グリーンの審査に通過できる年収は300万円~400万円と言われています。この年収はあくまでも目安なので、20代で年収200万円後半、30歳で年収300万円くらい、といったように年齢によっても審査基準は変わってきます。

アメックスは年収の審査基準が厳しく審査難易度が高いと考えている方も多いですが、安定した収入があり過去に延滞などがなければ審査通過の可能性は十分にあります。

個人事業主でも審査通過可能

アメックス以外のクレジットカード会社では「収入が安定していない」という理由で個人事業主のカード申し込みは審査落ちとすることが多いです。アメックスは「現在安定した収入がある方」であればカード発行を行う可能性があるため、個人事業主の方でも審査通過の可能性はあります。

審査期間

カードの申し込みには郵送申し込みとインターネット申し込みがあり、インターネット申し込みの場合は審査が早いです。郵送申し込みの場合は申込書がアメックスに到着してから審査が開始されますが、インターネット申し込みの場合はすぐに申込者情報がアメックスに届くからです。

アメックスの審査は申込日の即日~3日程度で完了し、その後カードの発行と郵送が行われます。申込日からカード到着日まで1週間~10日ほどかかるので、すぐにカードがほしい方は早めに申し込みしておきましょう。

在籍確認の電話

審査に通過すると勤務先もしくは個人の電話番号に「カードを発行します」と電話がかかってくることがあります。審査に通過していても在籍確認が取れないとカード発行が見送りとなる場合があるので、申込後は電話がかかってくる可能性があることを覚えておきましょう。

アメックス・グリーンのデメリット

アメックス・グリーンのデメリットについて解説します。

VISAやマスターカードと比較して加盟店数が少ない

現在アメリカン・エキスプレスとJCBは加盟店提携しており、以前に比べると格段に使えるお店が増えました。しかしながら、VISAカードやマスターカードに比べると加盟店の数は劣ります。

海外においては、中国やヨーロッパなど一部の地域では加盟店が少なく、利用する際にクレジットカード利用手数料(サーチャージ)を加算される場合があります。

アメリカン・エキスプレス・カードはステータスもあり付帯サービスも優れたカードですが、メインカードとして1枚だけで持つのが心配な方は他社のクレジットカードをサブカードとして作り、2枚持ちされることをおすすめします。

今なら「初年度年会費無料」入会キャンペーン中!

2017年1月31日(火)までの申し込みの方限定「初年度年会費無料」の入会キャンペーンが適用されます。

年会費がネックになっている方、豊富なサービスを使いこなせるか心配な方には、アメリカン・エキスプレス・カードを1年間無料でお試しできる貴重なチャンスです。


  • 国内・海外旅行保険が最高5,000万円補償
  • 国内28空港・海外2空港のラウンジ無料利用可能
  • トラベルに特化した豊富な優待特典

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基本情報

カード名 アメリカン・エキスプレス・カード
国際ブランド  
申込み資格 年齢20歳以上で、安定した収入がある日本国内に定住所をお持ちの方
審査/発行 審査 通常3~4週間
発行 約1ヶ月程度
年会費 本人 初年度 無料(~H26.4.22)
2年目以降 12,000円+消費税
家族 初年度 6,000円+消費税
2年目以降 6,000円+消費税
本会員と生計を同一にする配偶者・両親・子供(18歳以上)
ショッピング 限度額 個別に設定
利率 分割払い 14.90%
リボ払い 14.90%
キャッシング 限度額 利用不可
利率
締め日/支払日 締め日 個別に設定
支払日 翌月10日
支払い方法 二回払い 分割払い ボーナス一括払い 一括払い リボルビング払い
ETCカード 追加発行
年会費 年会費500円+消費税。初年度無料。
利用特典 2年目以降も、1年間に金額を問わず1回以上ETCカードをご利用いただきますと翌年度のETCカード年会費が無料になります。
備考

電子マネー

利用可能電子マネー

ポイントプログラム

ポイント概要 メンバーシップ・リワード。対象提携店でポイントが最大10倍に。ボーナスポイント・パートナーズ。ポイントでお支払い「ポイントフリーダム」。500以上の厳選されたアイテムをご用意。マイルや提携ホテル・グループのポイントへ移行可能。
付与率 100円=1ポイント
還元率 0.5%
有効期限 通常最大3年間。一度のアイテム交換で無期限に。
提携ポイント 楽天スーパーポイント、Yahoo!ポイント
ポイントアップモール

付帯保険・補償

海外旅行傷害保険

補償内容 本人会員 家族特約対象者
死亡・後遺傷害保険 最高5,000万円 最高1,000万円
傷害治療費用 100万円限度/回 100万円限度/回
疾病治療費用 100万円限度/回 100万円限度/回
賠償責任 3,000万円限度/回 3,000万円限度/回
携行品損害 30万円限度/回 30万円限度/回
携行品損害
(自己負担額)
3,000円 3,000円
救援者費用 200万円限度 200万円限度
補償期間 90日間 90日間
付帯条件 海外旅行・国内旅行の際、航空券やパッケージ・ツアー等をアメリカン・エキスプレスのカードでお支払いいただくと、旅行傷害保険が付帯されます。
家族特約の対象 配偶者、生計を共にする親族  

国内旅行傷害保険

補償内容 本人会員 家族特約対象者
死亡・後遺傷害保険 最高5,000万円 最高1,000万円
入院費用(日額)
通院費用(日額)
手術費用
補償期間 90日間 90日間
付帯条件 海外旅行・国内旅行の際、航空券やパッケージ・ツアー等をアメリカン・エキスプレスのカードでお支払いいただくと、旅行傷害保険が付帯されます。

ショッピング保険

年間補償額 最高500万円
自己負担額 1万円
補償対象 国内・海外を問わずカードでお求めのほとんどの商品に生じた破損・盗難等の損害
補償期間 購入日から90日以内
紛失盗難補償 紛失・盗難のお届け日から遡って60日以降に発生した損害を補償
その他の保険・補償 ・損害を全額補償「オンライン・プロテクション」・返品も安心「リターン・プロテクション」

発行会社

会社名 アメリカン・エキスプレス・インターナショナル・インコーポレイテッド(日本支社)
所在地 東京都杉並区荻窪4-30-16
  • 国内・海外旅行保険が最高5,000万円補償
  • 国内28空港・海外2空港のラウンジ無料利用可能
  • トラベルに特化した豊富な優待特典

豊富な優待特典と旅行保険が魅力のステータスカード。2017年1月31日(火)までの申し込みの方限定で「初年度年会費無料」キャンペーン中!

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